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    嘉實(shí)動(dòng)態(tài)

    投資課:做好資產(chǎn)配置 為你的每一筆錢(qián)確定好目標

    字體大?。?a href="javaScript:void(0)">小

    日前,嘉實(shí)基金首席電商官、理財嘉APP掌門(mén)人楊綱再次通過(guò)視頻直播的方式,在線(xiàn)與理財嘉的廣大投資者們進(jìn)行了面對面的交流。圍繞“打破剛兌大時(shí)代下,我們的財富如何升級”為主題,全面解讀宏觀(guān)經(jīng)濟政策,剖析國民理財新趨勢。繼上期分享的“開(kāi)啟財富大門(mén)的三把鑰匙”后,此次他為大家貢獻了非常實(shí)用的理財建議!

    以下內容是小編對此次直播活動(dòng)內容的總結與提煉,送給所有與我們攜手同行的伙伴們!

    后疫情時(shí)代中國市場(chǎng) 或成為全球資本的避風(fēng)港

    2020年,疫情帶來(lái)巨大沖擊,世界經(jīng)濟嚴重失速!在疫情防控常態(tài)化下的中國經(jīng)濟正在穩步復蘇,彰顯出巨大韌性,成為主要經(jīng)濟體里唯一實(shí)現正增長(cháng)的市場(chǎng)。中國市場(chǎng)和中國機遇或將進(jìn)一步成為全球資本的避風(fēng)港。中長(cháng)期來(lái)看,中國上市公司擁有全球最為稀缺的穩定成長(cháng)性,是世界范圍內較為優(yōu)質(zhì)的投資標的。

    相信資產(chǎn)配置的力量 才有資本擁抱不確定性

    展望后市,楊綱談到,2021年不僅是“十四五”的開(kāi)局之年,也是兩個(gè)百年目標交匯與轉換之年。站在百年未有之大變局面前,要深刻意識到目前國際國內形勢的錯綜復雜。對普通投資者而言,也將面臨較為嚴峻的宏觀(guān)環(huán)境的挑戰。因此投資人要時(shí)刻保持冷靜,注重做好資產(chǎn)配置。從長(cháng)遠看,大約90%的投資收益都將來(lái)自于成功的資產(chǎn)配置。


    理財保本已成過(guò)去 正視風(fēng)險偏好追求合理收益

    資管新規打破剛兌后,理財“穩賺不賠”的時(shí)代正在終結,保本型理財產(chǎn)品將徹底退出市場(chǎng),銀行理財凈值型浮虧將成為常態(tài)。楊綱認為,傳統剛兌的理財產(chǎn)品,本質(zhì)上是通過(guò)機構的信用承擔了投資中的風(fēng)險,給客戶(hù)固定的收益后,賺的錢(qián)都歸金融機構所有。而凈值型理財產(chǎn)品,是客戶(hù)承擔了波動(dòng)風(fēng)險,同時(shí)獲取相應的收益,機構只收取固定的管理費。新趨勢下人們的理財意識應當發(fā)生改變,逐步認識到賺的每一分錢(qián)都需要對應每一分錢(qián)的風(fēng)險。

    權益基金迎來(lái)高光時(shí)代 “炒股不如買(mǎi)基”深入人心

    近兩年A股市場(chǎng)出現明顯的結構性行情,主動(dòng)權益基金把握機遇,持續上演不凡實(shí)力。據Wind數據統計,截至今年12月28日,2019年以來(lái)偏股基金平均回報率為111.52%,而滬深300指數回報為68.22%,偏股基金大幅跑贏(yíng)市場(chǎng)。

    公募基金產(chǎn)品有基金經(jīng)理來(lái)保駕護航,而股票是投資者自己進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)交易,基金相比股票可能更適合普通投資者投資。

    即便如此,投資者也經(jīng)常會(huì )出現重配熱門(mén)股票基金,導致波動(dòng)大且抗風(fēng)險能力弱等問(wèn)題。那么新形勢下家庭財富到底應該如何保值增值?

    楊綱給出以下建議:

    做好資產(chǎn)配置,為你的每一筆錢(qián)確定好目標


    不同的錢(qián)投向不同風(fēng)險收益的資產(chǎn),這就是資產(chǎn)配置。即根據人生目標,將口袋里的錢(qián)劃分為不同的理財目標,再根據理財目標制定收益目標,去投資相應的理財產(chǎn)品。但需要注意的是,理財目標要分清主次,根據人生的不同階段,要合理的設定理財目標,這是讓我們的生活質(zhì)量不斷提高的基礎。


    樹(shù)立長(cháng)期投資理念,做時(shí)間的朋友

    歷史超九成的理財嘉偏股基金客戶(hù)實(shí)現了較為可觀(guān)的正收益,從持倉情況看,持有時(shí)間越長(cháng),獲得正回報的概率越高。這些盈利的客戶(hù)平均持有大多在兩年及以上??梢?jiàn)選擇優(yōu)秀的基金管理者,踐行長(cháng)期主義,樂(lè )觀(guān)主義,是成功人士創(chuàng )造財富的秘訣。

    資產(chǎn)配置是影響投資收益的決定性因素之一,是一項理財投資的“必修課”,可以幫助廣大投資人實(shí)現資產(chǎn)的保值增值。如果想要簡(jiǎn)單方便的做好資產(chǎn)配置,選專(zhuān)業(yè)的投顧服務(wù)或是不錯的選擇。

    理財需要量身定制 理財嘉重新定義新投顧

    楊綱認為,個(gè)人投資者的風(fēng)險承受能力、收益目標和風(fēng)格偏好等存在著(zhù)差異性,資產(chǎn)配置方案也各不相同。應因人而異,不斷做動(dòng)態(tài)調整,需要建立不同投資風(fēng)格的個(gè)性化方案。但個(gè)人投資者往往缺乏專(zhuān)業(yè)知識,投資之前缺乏規劃和目標,容易受市場(chǎng)情緒影響,且時(shí)間精力有限,難以做到為自己量身定制最為合適的資產(chǎn)配置解決方案。在此背景下,基金投顧服務(wù)應運而生,并日漸受到投資人關(guān)注。

    投顧服務(wù)能給我們的投資帶來(lái)哪些改變呢?楊綱舉例說(shuō):在使用投顧服務(wù)的時(shí)候,你會(huì )感覺(jué)像出行時(shí)使用打車(chē)軟件一樣方便。投顧首先會(huì )幫你的每一筆錢(qián)確定一個(gè)“小目標”,幫你匹配專(zhuān)業(yè)的“好司機”,通過(guò)全面分析你的需求,爭取幫你找到最優(yōu)路線(xiàn)。

    為了幫助更多投資人更便捷、省心的進(jìn)行資產(chǎn)配置,楊綱線(xiàn)上給出一個(gè)新年理財建議,理財嘉入門(mén)級投顧服務(wù)——智盈慧投。據悉,這項服務(wù)早在2016年就在理財嘉APP上線(xiàn),意在幫助投資人實(shí)現一站式的資產(chǎn)配置,有效解決“不知道怎么選,不知道何時(shí)賣(mài),不知道如何調整資產(chǎn)”等難題。

    除了入門(mén)級的智盈慧投服務(wù)外,他還宣布了一個(gè)重大利好消息,理財嘉醞釀許久的國內首家會(huì )員制投顧服務(wù),重點(diǎn)以“顧”為主,由專(zhuān)業(yè)的嘉實(shí)財富專(zhuān)家團隊針對每位投顧會(huì )員提供專(zhuān)屬的定制理財解決方案。投顧賬戶(hù)在管理過(guò)程中免除了會(huì )員計劃內基金的認申購費、贖回及轉換費(歸基金資產(chǎn)外)等,嚴控交易成本。理財嘉還將為投顧會(huì )員提供陪伴式服務(wù),幫助會(huì )員提升自我理財技能,糾正客戶(hù)的投資行為偏差,真正實(shí)現省心、省時(shí)和省錢(qián)的理財體驗。

    風(fēng)險提示:嘉實(shí)基金及其嘉賓的所有觀(guān)點(diǎn)僅代表他們在會(huì )議召開(kāi)時(shí)的觀(guān)點(diǎn)。嘉實(shí)基金及其嘉賓有權對觀(guān)點(diǎn)進(jìn)行調整。所有嘉賓觀(guān)點(diǎn)不應作為投資者進(jìn)行投資決策的依據,嘉實(shí)基金不對任何人因根據嘉賓觀(guān)點(diǎn)內容進(jìn)行投資而引致的損失承擔任何責任。本圖文或視頻所涉及的投資信息僅供參考,不作為具體投資依據!“智盈慧投投顧服務(wù)”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投顧服務(wù)”)提供方為嘉實(shí)財富,投資顧問(wèn)服務(wù)存在風(fēng)險,投資者可能獲取收益,也可能會(huì )導致本金虧損。投顧服務(wù)項下基金組合的止盈條件,不代表產(chǎn)品預期收益,也不構成投資顧問(wèn)對投資人本金和收益的任何承諾和保證。上述服務(wù)運作開(kāi)始一個(gè)月后,若T日投資年化收益率達到或超過(guò)止盈條件,服務(wù)提前終止,但受基金凈值波動(dòng)、費用收取、巨額贖回(如有)等因素的影響,投資顧問(wèn)不保證投資者在本投資顧問(wèn)服務(wù)項下的實(shí)際投資年化收益率達到或超過(guò)方案說(shuō)明書(shū)中約定的止盈條件。投資有風(fēng)險,投資人在開(kāi)通投顧服務(wù)并參與特定投資策略方案前應當認真閱讀投資顧問(wèn)協(xié)議、投資顧問(wèn)方案說(shuō)明書(shū)及相關(guān)風(fēng)險揭示書(shū)等法律文件,了解本服務(wù)的風(fēng)險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷本服務(wù)是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應。投資顧問(wèn)將依照誠實(shí)守信、謹慎勤勉的原則提供投顧服務(wù),但不保證投資者一定盈利,也不保證最低收益和投資本金不受損失。投顧服務(wù)的過(guò)往業(yè)績(jì)并不預示其未來(lái)業(yè)績(jì)表現,為其他客戶(hù)創(chuàng )造的收益并不構成業(yè)績(jì)表現的保證。投資人應當認真閱讀基金法律文件,了解基金的風(fēng)險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應?;疬^(guò)往業(yè)績(jì)及其凈值高低并不預示其未來(lái)業(yè)績(jì)表現,基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jì)并不構成基金業(yè)績(jì)表現的保證?;鹜顿Y需謹慎。


    投資課:做好資產(chǎn)配置 為你的每一筆錢(qián)確定好目標

    2021-04-21 來(lái)源:嘉實(shí)基金 關(guān)鍵詞: 理財 投資 基金

    理財目標要分清主次,根據人生的不同階段,要合理的設定理財目標,這是讓我們的生活質(zhì)量不斷提高的基礎。

    日前,嘉實(shí)基金首席電商官、理財嘉APP掌門(mén)人楊綱再次通過(guò)視頻直播的方式,在線(xiàn)與理財嘉的廣大投資者們進(jìn)行了面對面的交流。圍繞“打破剛兌大時(shí)代下,我們的財富如何升級”為主題,全面解讀宏觀(guān)經(jīng)濟政策,剖析國民理財新趨勢。繼上期分享的“開(kāi)啟財富大門(mén)的三把鑰匙”后,此次他為大家貢獻了非常實(shí)用的理財建議!

    以下內容是小編對此次直播活動(dòng)內容的總結與提煉,送給所有與我們攜手同行的伙伴們!

    后疫情時(shí)代中國市場(chǎng) 或成為全球資本的避風(fēng)港

    2020年,疫情帶來(lái)巨大沖擊,世界經(jīng)濟嚴重失速!在疫情防控常態(tài)化下的中國經(jīng)濟正在穩步復蘇,彰顯出巨大韌性,成為主要經(jīng)濟體里唯一實(shí)現正增長(cháng)的市場(chǎng)。中國市場(chǎng)和中國機遇或將進(jìn)一步成為全球資本的避風(fēng)港。中長(cháng)期來(lái)看,中國上市公司擁有全球最為稀缺的穩定成長(cháng)性,是世界范圍內較為優(yōu)質(zhì)的投資標的。

    相信資產(chǎn)配置的力量 才有資本擁抱不確定性

    展望后市,楊綱談到,2021年不僅是“十四五”的開(kāi)局之年,也是兩個(gè)百年目標交匯與轉換之年。站在百年未有之大變局面前,要深刻意識到目前國際國內形勢的錯綜復雜。對普通投資者而言,也將面臨較為嚴峻的宏觀(guān)環(huán)境的挑戰。因此投資人要時(shí)刻保持冷靜,注重做好資產(chǎn)配置。從長(cháng)遠看,大約90%的投資收益都將來(lái)自于成功的資產(chǎn)配置。


    理財保本已成過(guò)去 正視風(fēng)險偏好追求合理收益

    資管新規打破剛兌后,理財“穩賺不賠”的時(shí)代正在終結,保本型理財產(chǎn)品將徹底退出市場(chǎng),銀行理財凈值型浮虧將成為常態(tài)。楊綱認為,傳統剛兌的理財產(chǎn)品,本質(zhì)上是通過(guò)機構的信用承擔了投資中的風(fēng)險,給客戶(hù)固定的收益后,賺的錢(qián)都歸金融機構所有。而凈值型理財產(chǎn)品,是客戶(hù)承擔了波動(dòng)風(fēng)險,同時(shí)獲取相應的收益,機構只收取固定的管理費。新趨勢下人們的理財意識應當發(fā)生改變,逐步認識到賺的每一分錢(qián)都需要對應每一分錢(qián)的風(fēng)險。

    權益基金迎來(lái)高光時(shí)代 “炒股不如買(mǎi)基”深入人心

    近兩年A股市場(chǎng)出現明顯的結構性行情,主動(dòng)權益基金把握機遇,持續上演不凡實(shí)力。據Wind數據統計,截至今年12月28日,2019年以來(lái)偏股基金平均回報率為111.52%,而滬深300指數回報為68.22%,偏股基金大幅跑贏(yíng)市場(chǎng)。

    公募基金產(chǎn)品有基金經(jīng)理來(lái)保駕護航,而股票是投資者自己進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)交易,基金相比股票可能更適合普通投資者投資。

    即便如此,投資者也經(jīng)常會(huì )出現重配熱門(mén)股票基金,導致波動(dòng)大且抗風(fēng)險能力弱等問(wèn)題。那么新形勢下家庭財富到底應該如何保值增值?

    楊綱給出以下建議:

    做好資產(chǎn)配置,為你的每一筆錢(qián)確定好目標


    不同的錢(qián)投向不同風(fēng)險收益的資產(chǎn),這就是資產(chǎn)配置。即根據人生目標,將口袋里的錢(qián)劃分為不同的理財目標,再根據理財目標制定收益目標,去投資相應的理財產(chǎn)品。但需要注意的是,理財目標要分清主次,根據人生的不同階段,要合理的設定理財目標,這是讓我們的生活質(zhì)量不斷提高的基礎。


    樹(shù)立長(cháng)期投資理念,做時(shí)間的朋友

    歷史超九成的理財嘉偏股基金客戶(hù)實(shí)現了較為可觀(guān)的正收益,從持倉情況看,持有時(shí)間越長(cháng),獲得正回報的概率越高。這些盈利的客戶(hù)平均持有大多在兩年及以上??梢?jiàn)選擇優(yōu)秀的基金管理者,踐行長(cháng)期主義,樂(lè )觀(guān)主義,是成功人士創(chuàng )造財富的秘訣。

    資產(chǎn)配置是影響投資收益的決定性因素之一,是一項理財投資的“必修課”,可以幫助廣大投資人實(shí)現資產(chǎn)的保值增值。如果想要簡(jiǎn)單方便的做好資產(chǎn)配置,選專(zhuān)業(yè)的投顧服務(wù)或是不錯的選擇。

    理財需要量身定制 理財嘉重新定義新投顧

    楊綱認為,個(gè)人投資者的風(fēng)險承受能力、收益目標和風(fēng)格偏好等存在著(zhù)差異性,資產(chǎn)配置方案也各不相同。應因人而異,不斷做動(dòng)態(tài)調整,需要建立不同投資風(fēng)格的個(gè)性化方案。但個(gè)人投資者往往缺乏專(zhuān)業(yè)知識,投資之前缺乏規劃和目標,容易受市場(chǎng)情緒影響,且時(shí)間精力有限,難以做到為自己量身定制最為合適的資產(chǎn)配置解決方案。在此背景下,基金投顧服務(wù)應運而生,并日漸受到投資人關(guān)注。

    投顧服務(wù)能給我們的投資帶來(lái)哪些改變呢?楊綱舉例說(shuō):在使用投顧服務(wù)的時(shí)候,你會(huì )感覺(jué)像出行時(shí)使用打車(chē)軟件一樣方便。投顧首先會(huì )幫你的每一筆錢(qián)確定一個(gè)“小目標”,幫你匹配專(zhuān)業(yè)的“好司機”,通過(guò)全面分析你的需求,爭取幫你找到最優(yōu)路線(xiàn)。

    為了幫助更多投資人更便捷、省心的進(jìn)行資產(chǎn)配置,楊綱線(xiàn)上給出一個(gè)新年理財建議,理財嘉入門(mén)級投顧服務(wù)——智盈慧投。據悉,這項服務(wù)早在2016年就在理財嘉APP上線(xiàn),意在幫助投資人實(shí)現一站式的資產(chǎn)配置,有效解決“不知道怎么選,不知道何時(shí)賣(mài),不知道如何調整資產(chǎn)”等難題。

    除了入門(mén)級的智盈慧投服務(wù)外,他還宣布了一個(gè)重大利好消息,理財嘉醞釀許久的國內首家會(huì )員制投顧服務(wù),重點(diǎn)以“顧”為主,由專(zhuān)業(yè)的嘉實(shí)財富專(zhuān)家團隊針對每位投顧會(huì )員提供專(zhuān)屬的定制理財解決方案。投顧賬戶(hù)在管理過(guò)程中免除了會(huì )員計劃內基金的認申購費、贖回及轉換費(歸基金資產(chǎn)外)等,嚴控交易成本。理財嘉還將為投顧會(huì )員提供陪伴式服務(wù),幫助會(huì )員提升自我理財技能,糾正客戶(hù)的投資行為偏差,真正實(shí)現省心、省時(shí)和省錢(qián)的理財體驗。

    風(fēng)險提示:嘉實(shí)基金及其嘉賓的所有觀(guān)點(diǎn)僅代表他們在會(huì )議召開(kāi)時(shí)的觀(guān)點(diǎn)。嘉實(shí)基金及其嘉賓有權對觀(guān)點(diǎn)進(jìn)行調整。所有嘉賓觀(guān)點(diǎn)不應作為投資者進(jìn)行投資決策的依據,嘉實(shí)基金不對任何人因根據嘉賓觀(guān)點(diǎn)內容進(jìn)行投資而引致的損失承擔任何責任。本圖文或視頻所涉及的投資信息僅供參考,不作為具體投資依據!“智盈慧投投顧服務(wù)”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投顧服務(wù)”)提供方為嘉實(shí)財富,投資顧問(wèn)服務(wù)存在風(fēng)險,投資者可能獲取收益,也可能會(huì )導致本金虧損。投顧服務(wù)項下基金組合的止盈條件,不代表產(chǎn)品預期收益,也不構成投資顧問(wèn)對投資人本金和收益的任何承諾和保證。上述服務(wù)運作開(kāi)始一個(gè)月后,若T日投資年化收益率達到或超過(guò)止盈條件,服務(wù)提前終止,但受基金凈值波動(dòng)、費用收取、巨額贖回(如有)等因素的影響,投資顧問(wèn)不保證投資者在本投資顧問(wèn)服務(wù)項下的實(shí)際投資年化收益率達到或超過(guò)方案說(shuō)明書(shū)中約定的止盈條件。投資有風(fēng)險,投資人在開(kāi)通投顧服務(wù)并參與特定投資策略方案前應當認真閱讀投資顧問(wèn)協(xié)議、投資顧問(wèn)方案說(shuō)明書(shū)及相關(guān)風(fēng)險揭示書(shū)等法律文件,了解本服務(wù)的風(fēng)險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷本服務(wù)是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應。投資顧問(wèn)將依照誠實(shí)守信、謹慎勤勉的原則提供投顧服務(wù),但不保證投資者一定盈利,也不保證最低收益和投資本金不受損失。投顧服務(wù)的過(guò)往業(yè)績(jì)并不預示其未來(lái)業(yè)績(jì)表現,為其他客戶(hù)創(chuàng )造的收益并不構成業(yè)績(jì)表現的保證。投資人應當認真閱讀基金法律文件,了解基金的風(fēng)險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應?;疬^(guò)往業(yè)績(jì)及其凈值高低并不預示其未來(lái)業(yè)績(jì)表現,基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jì)并不構成基金業(yè)績(jì)表現的保證?;鹜顿Y需謹慎。


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